IWDA ETF is populair, waarom en wat zijn voordelen en nadelen?
De IWDA ETF (iShares Core MSCI World UCITS ETF) is een exchange-traded fund (ETF) die de MSCI World Index volgt. Deze index omvat aandelen van grote en middelgrote bedrijven uit 23 ontwikkelde landen, exclusief opkomende markten. IWDA biedt brede, gediversifieerde blootstelling aan wereldwijde aandelenmarkten, met een focus op stabiliteit en lage kosten. Het is populair onder lange-termijnbeleggers vanwege de eenvoud en spreiding. Dat de ETF ook nadelen kent komt later in dit artikel aan bod.
vervolg na advertentie
Waarom is de ETF IWDA zo populair?
De iShares Core MSCI World UCITS ETF (IWDA) is populair om de volgende redenen:
-
Brede diversificatie: IWDA volgt de MSCI World Index, die bestaat uit ongeveer 1.500 aandelen van grote en middelgrote bedrijven uit 23 ontwikkelde landen. Dit biedt beleggers wereldwijde blootstelling aan verschillende sectoren en markten, wat het risico van afhankelijkheid van één regio of sector vermindert.
-
Lage kosten: Met een kostenratio (TER) van slechts 0,20% per jaar is IWDA zeer kostenefficiënt in vergelijking met actief beheerde fondsen. Lage kosten zijn aantrekkelijk voor langetermijnbeleggers, omdat ze minder impact hebben op het rendement.
-
Liquiditeit: IWDA is een van de meest liquide ETF’s, met een marktkapitalisatie van circa €98,80 miljard (mei 2025). Het wordt verhandeld op grote beurzen zoals Euronext Amsterdam, waardoor kopen en verkopen eenvoudig is.
-
Accumulerend karakter: IWDA herbelegt dividenden automatisch, wat zorgt voor samengestelde groei en aantrekkelijk is voor beleggers die op lange termijn vermogen willen opbouwen.
-
Eenvoud: Voor beginnende en passieve beleggers biedt IWDA een eenvoudige manier om in een breed gespreide portefeuille te investeren zonder individuele aandelen te selecteren.
-
Sterke historische prestaties: Sinds 1979 heeft de MSCI World Index een gemiddeld jaarlijks rendement van ongeveer 10,1% behaald, wat IWDA aantrekkelijk maakt voor stabiele, lange-termijnrendementen.
Waarom presteert de IWDA ETF in 2025 zo slecht?
Ondanks de grote populariteit van de IWDA ETF heeft deze al een turbulente start van het jaar achter de rug. Inmiddels opgekrabbeld naar ‘slechts’ een year to date verlies van 8,6% maar kort na de escalatie van de Amerikaanse importheffingen was het verlies zelfs bijna 20%(!). Een aantal factoren die invloed hebben op de slechte prestatie zijn:
-
Marktvolatiliteit: IWDA is gevoelig voor wereldwijde economische factoren, zoals renteverhogingen, inflatie, of geopolitieke spanningen. Een correctie in grote markten, vooral in de VS (die >50% van IWDA’s portefeuille uitmaakt), kan de prestaties drukken.
-
Afhankelijkheid van grote bedrijven: IWDA’s rendement wordt sterk beïnvloed door de prestaties van topbedrijven zoals Apple, Microsoft, en Amazon. Als deze bedrijven ondermaats presteren, heeft dit directe impact op de ETF.
-
Geen opkomende markten: IWDA belegt alleen in ontwikkelde markten en mist blootstelling aan opkomende markten, die in sommige periodes beter kunnen presteren. Als opkomende markten in 2025 outperformer zijn, kan IWDA relatief achterblijven.
-
Vergelijking met andere ETF’s: In vergelijking met ETF’s zoals de S&P 500 (bijv. VUSA, met een 10-jaars rendement van 14,90% vs. IWDA’s 12,01%), kan IWDA’s bredere spreiding leiden tot lagere pieken in rendement, wat door sommige beleggers als “slecht” wordt ervaren.
Voordelen van IWDA
- Diversificatie: Beleggers krijgen toegang tot een breed scala aan bedrijven in ontwikkelde markten, wat geografisch en sectoraal risico spreidt.
- Lage kosten: De TER van 0,20% is concurrerend, vooral voor een wereldwijd gespreide ETF.
- Liquiditeit en toegankelijkheid: IWDA is zeer liquide en gemakkelijk te verhandelen via brokers zoals DEGIRO, met lage transactiekosten in de kernselectie.
- Automatische herbelegging: Dividenden worden herbelegd, wat zorgt voor een compounding-effect dat gunstig is voor lange-termijnbeleggers.
- Stabiliteit: IWDA heeft een relatief lage volatiliteit door de brede spreiding, wat het geschikt maakt voor risicomijdende beleggers.
vervolg na advertentie
Nadelen van IWDA
-
Geen opkomende markten: IWDA mist blootstelling aan opkomende markten zoals China of Brazilië, die potentieel hogere groei kunnen bieden. Beleggers die meer diversificatie willen, combineren IWDA vaak met een ETF zoals EMIM.
-
Zware weging VS: Meer dan 50% van de portefeuille bestaat uit Amerikaanse aandelen, wat IWDA gevoelig maakt voor de prestaties van de Amerikaanse markt. Een beperkte spreiding is één van de nadelen van ETF’s.
-
Afhankelijkheid van topbedrijven: Grote technologiebedrijven (Apple, Microsoft, etc.) hebben een onevenredige invloed op het rendement. Als deze bedrijven tegenvallen, lijdt de ETF daaronder.
-
Geen dividenduitkeringen: Voor beleggers die op zoek zijn naar passief inkomen, is IWDA minder geschikt omdat het geen dividenden uitkeert maar herbelegt.
-
Potentieel lagere rendementen: Door de brede spreiding kan IWDA minder hoge rendementen behalen dan meer geconcentreerde ETF’s (zoals S&P 500 ETF’s) in periodes waarin bepaalde markten of sectoren sterk outperformen.
Conclusie
IWDA’s populariteit komt voort uit zijn brede diversificatie, lage kosten, liquiditeit, en eenvoud, wat het ideaal maakt voor beginnende en passieve beleggers. Hoewel er geen bewijs is dat IWDA in 2025 slecht presteert (met een sterke +25,07% YTD in 2024), kan een waargenomen mindere prestatie te wijten zijn aan marktvolatiliteit, zware weging van Amerikaanse aandelen, of het ontbreken van opkomende markten. De voordelen van IWDA zijn diversificatie, lage kosten, en stabiliteit, maar nadelen zijn de beperkte geografische reikwijdte en afhankelijkheid van grote technologiebedrijven. Voor een meer wereldwijde spreiding kan het combineren van IWDA met een ETF zoals EMIM een oplossing zijn. Lees op het beursforum meer over beleggen in ETF’s / trackers.