Word lid van het beste beursforum van de Benelux!

Minder advertenties (geen advertenties bij genoeg activiteit), abonneren op favoriete onderwerpen, toegang tot de chatbox, vragen stellen en kennis delen.

Waarom het beste beursforum van de Benelux? Naast de uitgebreide functies staan wij ook voor inhoudelijke en fatsoenlijke omgang met elkaar.

Binnen 1 minuut kunt u zich aanmelden.

Beleggen in banken

Valuta wisselkoersen, euro dollar wisselkoers, euro pond wisselkoers, goudprijs, goudmarkt, goud kopen, zilverprijs, zilver kopen, forex, etc.
Gebruikersavatar
nobody
Forumveteraan
Forumveteraan
Berichten: 14560
Lid geworden op: 09 mar 2022 13:32
Heeft bedankt: 1990 maal
Is bedankt: 2852 maal

Re: Beleggen in banken

Bericht door nobody »

Japan’s biggest banks forecast record profits as rates rise

(May 15): Mitsubishi UFJ Financial Group Inc (MUFG), Sumitomo Mitsui Financial Group Inc (SMFG) and Mizuho Financial Group Inc predict reaping combined record profits of more than ¥3.3 trillion (US$21 billion or RM99.71 billion) for the year started in April, after the country’s central bank ended its policy of negative interest rates.

MUFG, Japan’s largest lender, expects net income of ¥1.5 trillion, a 0.7% increase from the previous year. SMFG aims for a 10% increase to ¥1.06 trillion, and Mizuho expects profit to gain 10.5% to ¥750 billion.

The banks are benefiting from an earnings boost following the Bank of Japan’s (BOJ) shift in March. Big banks, including the three, have about ¥200 trillion at the central bank reserve and with the annual 0.1% interest on the amount beyond the minimum requirement, they earn about ¥200 billion.

MUFG chief executive officer Hironori Kamezawa said the bank was helped by changes it made to its business model during the years of negative interest rates. The company increased fee businesses and cut costs. The bank also benefited from the weak yen because of its expansion overseas.

“We had really strong results,” said Kamezawa. “The structural reforms of the past couple of years bore fruit.”

MUFG plans to sell about ¥350 billion in so-called strategic holdings over the next three years.

At SMFG, net income surged more than fourfold to ¥170 billion for the fiscal fourth quarter ended in March. Earnings were helped by strong loan demand, driven by a pickup in corporate client activity. Mizuho’s fourth-quarter net income more than tripled to ¥36.7 billion.

“Everything worked favourably for the banking business,” SMFG CEO Toru Nakashima said at a briefing.

The end of the BOJ’s negative rates policy raised SMFG’s net interest income by ¥40 billion, and it will gain another ¥40 billion for each increase of 10 basis points in the policy rate. Mizuho said the end of negative rates added a net ¥45 billion to its profit.

Both MUFG and SMFG plan to buy back about ¥100 billion worth of their own shares. SMFG also plans to raise its dividend by ¥60 to ¥330 per share.

Mizuho CEO Masahiro Kihara, meanwhile, said the bank would not do a share buy-back until it had built up sufficient capital reserves for investing in its growth strategy.

https://theedgemalaysia.com/node/711671




Gebruikersavatar
Shadow
Regelmatige poster
Regelmatige poster
Berichten: 497
Lid geworden op: 02 mar 2024 06:53
Heeft bedankt: 399 maal
Is bedankt: 693 maal

Re: Beleggen in banken

Bericht door Shadow »


Triodos Bank bereidt zich voor op notering aan Euronext

15/05/2024 OM 12:16 - Luc Willemijns

Triodos Bank N.V. (Driebergen-Rijsenburg) heeft besloten om de certificaten van zijn aandelen aan te bieden op Euronext, na vast te stellen dat de huidige handelsplatformen niet voldoen aan de behoeften van zijn certificaathouders. Dit initiatief volgt op een uitgebreide evaluatie van de handelsprestaties op het Multilateral Trading Facility (MTF), waarbij werd geconcludeerd dat verdere verbeteringen aan het MTF de bestaande beperkingen niet voldoende zouden oplossen.

De beslissing van Triodos Bank om de handel in zijn certificaten te verplaatsen naar Euronext volgt op een evaluatieproces dat eind 2023 is gestart, met de focus op verhandelbaarheid, prijsvorming, liquiditeit, operationele prestaties en toegankelijkheid van het MTF. Hoewel het MTF sinds de introductie succesvol wekelijkse veilingen heeft gehouden, wordt de prijsvorming van de certificaten beperkt door een gebrek aan liquiditeit en hebben certificaathouders problemen ervaren met toegang tot het platform.

Triodos Bank heeft voor deze evaluatie samengewerkt met onafhankelijke derde partijen zoals Deloitte Financial Advisory, Oaklins Equity & ECM Advisory en Ipsos, die uitgebreide analyses en rapporten hebben opgesteld. De resultaten hiervan bevestigen dat de MTF-notering niet heeft geleid tot de gewenste handelsoplossing. De bank heeft geconcludeerd dat een notering aan Euronext een betere toegankelijkheid en liquiditeit zal bieden, wat aansluit bij de behoeften van zowel nieuwe als bestaande investeerders.

Als onderdeel van de voorbereidingen zal Triodos Bank een buitengewone algemene vergadering van aandeelhouders organiseren om goedkeuring te krijgen voor het besluit om de certificaten aan Euronext te noteren. Daarnaast zullen de nodige goedkeuringen van relevante regelgevende instanties worden gezocht. In de tussentijd blijft Triodos Bank samen met Captin werken aan de optimalisatie van het MTF, totdat de overgang naar Euronext volledig is afgerond.

Bron: https://www.dvo.be/artikel/triodos-bank ... n-euronext
Never underestimate stupidity of man
NewB76
Forumveteraan
Forumveteraan
Berichten: 3641
Lid geworden op: 10 jun 2022 16:51
Heeft bedankt: 3147 maal
Is bedankt: 2468 maal

Re: Beleggen in banken

Bericht door NewB76 »

Uit Finews.ch
Ex-UBS-Banker Andrea Orcel spekuliert mit Spekulationen
Het voormalige hoofd van de zakenbank UBS voert campagne voor een sanering van de Europese bankensector. In een interview verbaast hij vooral met één uitspraak.

Tijdens zijn eerste gastoptreden bij UBS was Sergio Ermotti de baas van Andrea Orcel, die toen hoofd investment banking was. Nadat hij gepasseerd was als vervanger van Ermotti en de Nederlander Ralph Hamers de voorkeur kreeg ging hij weg .


Orcel leidt nu de Italiaanse financiële groep Unicredit – en doet dat met veel succes, zoals ook finews.ch herhaaldelijk heeft gemeld. Tegen deze achtergrond wordt hij vaak gezien als de opvolger van Ermotti, die nu weer leiding geeft aan UBS. Dit gerucht kreeg extra steun nadat hij begin maart tijdens een weekend in Zürich werd gespot.

Orcel zwijgt liever over dergelijke geruchten. Maar de zeer ambitieuze bankier probeert soms zelf te speculeren. Dit was ook het geval in een interview met de Britse “Financial Times” (betalend artikel).
Over de roddels in de sector over mogelijke Unicredit-deals zei hij: "Theoretisch gezien zijn de meeste geruchten waar, vooral omdat we elk mogelijk doelwit in elke afzonderlijke markt onderzoeken", zei hij. "De interesse is er onder de juiste omstandigheden, maar we hebben de juiste omstandigheden nog niet gevonden en hadden de discipline om nee te zeggen."

Deze uitspraken zijn verbazingwekkend. Bankbazen zijn doorgaans terughoudend als het om dergelijke onderwerpen gaat en vermijden zoveel mogelijk het aanwakkeren van speculatie. Sinds Orcell bij Unicredit kwam, is het in Milaan gevestigde financiële huis regelmatig betrokken bij fusies en overnames, zowel in Italië als in heel Europa. Hij is een van de Europese topbankiers die al lang oproept tot consolidatie om gelijke tred te kunnen houden met de Amerikaanse en Aziatische concurrenten.

Achtergrond van het gesprek waren de laatste ontwikkelingen in de Europese bankensector. Het Spaanse BBVA deed onlangs een vijandig overnamebod op concurrent Sabadell. Dit leidde tot speculaties dat een golf van bankfusies op handen zou kunnen zijn. Maar de overname mislukte, onder meer door ingrijpen van de Spaanse overheid.

Door de overname zou BBVA een van de tien grootste van Europa zijn geworden.
We noteren dat hij in Belgie welbekend sedert zijn adviseur-rol in het lanceren van de ABN-Amro overname van Fortis, samen met RBS en Santander . Zijn volledige carriere cfr https://en.wikipedia.org/wiki/Andrea_Orcel
Gebruikersavatar
charel01
Forumveteraan
Forumveteraan
Berichten: 8256
Lid geworden op: 06 nov 2021 09:52
Heeft bedankt: 11483 maal
Is bedankt: 9868 maal

Re: Beleggen in banken

Bericht door charel01 »

Marktwaakhond ACM: pak grootbanken aan op spaarmarkt

In het kort

Stilzwijgende afstemming tussen de Rabo, ABN en ING houdt een lage spaarrente in stand.
Er zijn te veel drempels en te weinig prikkels voor Nederlandse spaarders om van bank te wisselen.
Om de concurrentie te vergroten pleit ACM voor nieuwe bankregels.

De Nederlandse grootbanken betalen te lage spaarrentes aan hun klanten. Door een gebrek aan concurrentie kunnen de banken elkaars tarieven stilzwijgend afstemmen, waardoor de rente lager blijft dan bij kleinere en buitenlandse banken. Dat stelt de Autoriteit Consument & Markt (ACM) in onderzoek dat dinsdag is gepubliceerd.

De toezichthouder pleit daarom voor ingrijpen door de wetgever om het oligopolie van banken te doorbreken door ze te dwingen klanten beter te informeren, de koppelverkoop van betaal- en spaarrekeningen te verbieden en de overstapservice voor spaarklanten te versoepelen.

De conclusies van de ACM zijn opmerkelijk stevig en wijzen voor het eerst concreet naar bewust beleid van banken als oorzaak van de lage spaarrentes. De toezichthouder stelt bovendien vast dat de spaarrente bij grootbanken te laag is in vergelijking met die van kleinere banken, waardoor klanten geld mislopen.

De Nederlandse grootbanken – ABN, Rabobank en ING, samen goed voor meer dan 80% van de markt – liggen de laatste jaren veelvuldig onder vuur van klanten en politici omdat de spaarrentes laag bleven, terwijl de winsten fors opliepen. Na verschillende discussies in de Tweede Kamer beloofde toenmalig minister Sigrid Kaag van Financiën eind oktober vorig jaar een onderzoek door de ACM, de concurrentietoezichthouder.
Monetair beleid

Banken hebben altijd betoogd dat ze niet anders konden dan een lage rente op spaargeld betalen, omdat ze na enkele magere jaren hun winstmarges moesten herstellen. Die hadden onder druk gestaan door het monetair beleid van de ECB, dat lang de beleidsrente heel laag en zelfs negatief hield. Ook toen de rente in rap tempo werd opgetrokken, bleef de spaarrente bij de grootbanken veel lager. Daarbij wezen ze op hoge operationele kosten, die voor een groot deel worden veroorzaakt door verplichte witwasonderzoeken.

Volgens marktwaakhond ACM zijn dit slechts gedeeltelijke verklaringen voor de beperkte doorgifte van de gestegen marktrente aan hun klanten. ‘Het is aannemelijk dat op de Nederlandse spaarmarkt sprake is van stilzwijgende afstemming tussen grootbanken’, concludeert de waakhond nu, na maandenlang onderzoek. Dat kunnen ze doen omdat ze een oligopolie vormen, een relatief kleine groep aanbieders die een overgroot deel van de markt in handen heeft. En omdat consumenten niet reageren op prijsprikkels.

Aangezien klanten niet snel overstappen, lukt het kleinere en buitenlandse banken bovendien niet goed om met hun hogere spaarrentes de grote drie tot renteverhogingen te dwingen. Het resultaat: een markt gedomineerd door de drie grootbanken, die te lage spaarrentes bieden die bovendien nauwelijks van elkaar verschillen.
‘Slechte zaak’

‘De uitkomsten van het onderzoek laten zien dat concurrentie in de Nederlandse spaarmarkt onvoldoende werkt’, zegt Martijn Snoep, bestuursvoorzitter van de ACM. ‘Vanuit de banken is dat misschien een rustige positie. Voor de samenleving is dit een slechte zaak.’ Dat vermoedde minister Kaag ook, toen zij de ACM eind vorig jaar vroeg om onderzoek te doen naar het mogelijke gebrek aan concurrentie in de spaarmarkt. ‘Maar wij waren zelf al aan het kijken naar deze markt’, zegt Snoep.

De rentes van ABN Amro, ING en Rabobank lagen toen tussen 1,5% en 1,7%, terwijl buitenlandse banken, neobanken en brokers rentes boden die opliepen tot 4% voor vrij opneembare tegoeden. Dit bij een ECB-rentetarief van 4% waartegen de banken hun overtollige depositogeld konden stallen.
### Goed om te zien dat u mogelijk anderen inspireert met onze journalistieke content. We vragen u enkel voor persoonlijk gebruik onze content te kopiëren, om geen inbreuk te maken op onze Algemene Voorwaarden. Vraag anders naar onze bedrijfslicenties via klanten@fdmediagroep.nl ###

Verbod koppelverkoop

Om de concurrentie te vergroten pleit ACM voor nieuwe bankregels. Die zouden verplicht moeten worden hun klanten meer informatie te geven over hun eigen spaarrente vergeleken met die bij andere banken. Ook moeten banken een overstapservice bouwen die het klanten makkelijker maakt om spaargeld naar een concurrent over te boeken. Zo’n service bestaat nu al voor betaalrekeningen.

Bovendien eist de ACM het afbreken van een van de grootste drempels: het verplicht openen van een betaalrekening, ook als de klant slechts een spaarproduct wil aanschaffen. Deze vorm van koppelverkoop moet voortaan verboden worden. De maatregelen moeten Nederlandse bankklanten stimuleren om meer te ‘shoppen’ met hun spaartegoed van in totaal €467 mrd.

Snoep: ‘Nederlanders rijden ook graag een stukje om voor goedkopere benzine of lager geprijsde boodschappen. Ze zijn zich er nu echter niet van bewust dat je buiten de grote drie banken een betere spaarrente kunt krijgen. Ik denk dat ze die kennis moeten hebben.’

Volgens Snoep is de wetgever aan zet. ‘Wij missen de instrumenten om deze maatregelen door te voeren. De stilzwijgende afstemming die we constateren, is niet verboden volgens de mededingingsregels. Daarom hebben wij nu deze aanbevelingen gedaan aan de minister, om nieuwe regels in te voeren.’

Maar leidt dat niet tot nieuwe drempels voor nieuwe aanbieders? ‘Er zijn in Nederland 22 banken met een vergunning, dus de mogelijke concurrentie is aanwezig. Maar met een marktaandeel van meer dan 80% zijn de drie grootbanken erg groot vergeleken met de rest.’

Mochten de voorgestelde maatregelen niet werken dan sluit Snoep dieper ingrijpen in de spaarmarkt niet uit. ‘Zoals bijvoorbeeld in Frankrijk, waar de overheid een bepaalde marge oplegt aan banken waar ze met hun spaarrentes binnen moeten blijven. Maar in Nederland heeft het de voorkeur de markt zijn werk te laten doen. Pas als het niet lukt: steviger ingrijpen.’
Bron:"FD"
Ik leef als een kieken zonder kop en gedraag me soms zo. :oops:


Gebruikersavatar
charel01
Forumveteraan
Forumveteraan
Berichten: 8256
Lid geworden op: 06 nov 2021 09:52
Heeft bedankt: 11483 maal
Is bedankt: 9868 maal

Re: Beleggen in banken

Bericht door charel01 »

Europese banken: Hoe moet het verder?
Na een uitmuntend 2023 hebben de Europese banken tot nu toe opnieuw een rendement van +20% behaald, waarmee ze de op een na best presterende sector ver achter zich laten. Onder beleggers hoor je tegenwoordig wel eens "Nou, ik heb het gemist" of "Wanneer moet ik verkopen". Het is geen gemakkelijke vraag om te beantwoorden. Als langetermijnbelegger nam KBC Asset Management alle elementen die de prestaties van de sector in de komende jaren zouden kunnen sturen bij elkaar. De conclusie is duidelijk: analist José Hernández blijft positief over de sector, waar ondanks de recente opwaartse beweging nog meer opwaartse kansen zijn.
capture.jpg
Resultaten Q1 waren sterk

Meer dan twee derde van de Europese banken behaalde in het eerste kwartaal beter dan verwachte resultaten, dankzij betere inkomsten en lagere voorzieningen voor dubieuze debiteuren. Onder de sectorgenoten konden de Zuid-Europese banken het sterkst outperformen, terwijl Noord-Europese banken de meeste missers op hun conto hebben.

De netto rentebaten (NII) waren veerkrachtiger dan verwacht. Begin dit jaar vreesden sommige beleggers dat de NII van banken onder druk zou komen te staan door de stijgende depositokosten en de gematigde kredietgroei, maar dat was niet het geval in de resultaten voor het eerste kwartaal. Banken hebben gemiddeld zelfs een +2% betere NII laten zien en de sterkste resultaten komen (opnieuw) van de Zuid-Europese banken. Stabiele kosten voor deposito's en een positieve NII uit de afdekkingsportefeuilles waren de belangrijkste bijdragen.
De provisie-inkomsten waren ondersteunend. De meeste banken rapporteerden een gelijkblijvende of beter dan verwachte groei van de inkomsten uit vergoedingen. Dit is grotendeels te danken aan de sterke aandelenmarkt in het afgelopen jaar, die heeft geleid tot hogere prestaties en beheervergoedingen van de vermogensbeheertakken van verschillende banken. Daarnaast trokken de corporate en investment banking-activiteiten eindelijk aan na het dieptepunt van vorig jaar.
De kwaliteit van de activa blijft hoog. De overgrote meerderheid van de banken overtreft nog steeds de consensus op het gebied van voorzieningen voor dubieuze debiteuren. De Europese economie is relatief gezond en de centrale banken zullen de rente naar verwachting binnenkort verlagen, wat de kredietkwaliteit voor consumenten en bedrijven ten goede komt.
De kapitaalratio blijft sterk en de distributie aantrekkelijk: Ook al heeft de kapitaalratio niet zoveel beter gepresteerd dan de andere categorieën, toch blijft de kapitaalratio van Europese banken erg sterk na de strenge regelgeving van de afgelopen tien jaar. Tijdens de resultaten voor het eerste kwartaal bevestigden de meeste banken het lopende aandeleninkoopprogramma en kondigden enkele banken extra dividenden of aandeleninkopen aan.
capture.jpg
Hoe zit het met de waardering?

De waardering van Europese banken is gestegen van een koerswinstverhouding van 6x op het einde van 2023 naar 7,1x vandaag. Deze “multiple-expansie” wordt ondersteund door de onderliggende winstgevendheid, de hogere aandelenmarkt en de verbeterende macro-economie. Banken zijn echter nog steeds goedkoop vergeleken met hun historisch gemiddelde koerswinstverhouding van 9,3x. Bovendien is het de moeite waard om te vermelden dat grote Amerikaanse banken (JP Morgan, Bank of America etc.) momenteel aan meer dan 10x worden verhandeld.

Als we kijken naar het rendement op eigen vermogen (Return on Equity, ROE) en de koersboekwaarde (Price to book ratio, P/B) van Europese banken, is de boodschap hetzelfde. De ROE verbeterde aanzienlijk toen de rente in 2022 begon te stijgen, maar Europese banken worden nog steeds onder hun boekwaarde verhandeld.
capture.jpg
Waar nu naartoe?

Duurzame winstgevendheid
a. De winstgevendheid van Europese banken is aanzienlijk verbeterd sinds de rente in 2022 uit het negatieve/nul-gebied verdween. Nu de rente tot het huidige niveau is verhoogd om de inflatie te bestrijden, kunnen banken weer winst maken. Wij denken dat dit vermogen niet zal verdwijnen, zelfs niet als de rente dit jaar met 0,5% daalt en volgend jaar met nog eens 1% of 1,5%. In feite zullen banken het meest profiteren van de "gouden economie" als de ECB-rente tussen 2% en 3% blijft (bij een vergelijkbare groei van het BBP en inflatie), omdat ze dan fatsoenlijke marges, volumegroei en beperkte voorzieningen voor dubieuze debiteuren kunnen handhaven.
Het is waarschijnlijk zo dat sommige "rentegevoelige" banken (harder) zullen worden geraakt op hun nettorentemarges als de ECB begint te snijden, maar we moeten niet vergeten dat deze banken een aanzienlijke "afdekkingsportefeuille" hebben opgebouwd om de rentegevoeligheid te verminderen. Bovendien is met name afdekkingsstrategie zoals de "structurele afdekking" zeker een rugwind voor de Britse banken.
Gunstige economische achtergrond
a. Banken worden beschouwd als een cyclische sector met een positieve correlatie met de economie. De economische cijfers in de eurozone zijn onlangs verbeterd en de PMI kwam weer boven de 50 uit. Dit creëert een ondersteunende achtergrond voor de banken, vooral wat betreft de groei van het kredietvolume en de bedrijfs-/investeringsbankactiviteiten. We hebben al enig bewijs gezien bij banken in het VK, waar de BBP-groei in het eerste kwartaal 0,6% bereikte na twee kwartalen van krimp.
Meer inkoopprogramma’s in het verschiet
a. Europese banken hebben de afgelopen 12 maanden gemiddeld 10% totaalrendement (dividend + inkoop van eigen aandelen) opgeleverd. Wij denken dat de rugwind naar de toekomst zal aanhouden, omdat een groot deel van de actieve inkoopprogramma's nog moet worden uitgevoerd. De Europese banken moeten voor eind maart 2025 nog 4,6% van hun marktkapitaal aan terugkopen uitvoeren.
b. Zie figuur 5: Dividend- en terugkooprendement van Europese banken.
Fusies en overnames staan weer op de agenda
a. Ondanks het feit dat veel banken de voorkeur geven aan aandeleninkoop, heeft de zoektocht naar inkomstengroei in een periode van dalende rentevoeten fusies en overnames bij sommige banken weer stevig op de agenda gezet. De onlangs aangekondigde overname van BBVA/Sabadell (na goedkeuring door de toezichthouder) is een duidelijk voorbeeld van geografische inkomstendiversificatie voor BBVA. Een ander voorbeeld is BNP dat een belang neemt in Ageas, wat leidt tot diversificatie van bank- en verzekeringsinkomsten voor BNP. We verwachten dit jaar verdere consolidatie in de Europese financiële sector, wat een positieve katalysator is voor de sector.

Wat we eraan doen?

KBC Asset Management blijft positief ten overstaan van Europese banken. De herwaardering van de sector zal aanhouden, wat samen met een winstverbetering de prestaties op de beurs moet blijven ondersteunen. Banken met een veerkrachtige netto intrest inkomen, gediversifieerde inkomsten en hogere aandeelhoudersrendementen wil dat dus zeggen dat er meer opwaarts potentieel is.

Op basis van data van Refinitiv Eikon geven analisten alvast het meeste opwaartse potentieel voor Alpha Services Bank, Raifeissen Bank en Eurobank. Niet meteen de meeste gekende banken? Niet echt, maar die staan zeker ook in onderstaande lijst.
capture.jpg
Bron:"Bolero"
U kunt zich hier registreren en daarna de bijlage zien.
Ik leef als een kieken zonder kop en gedraag me soms zo. :oops:
Gebruikersavatar
charel01
Forumveteraan
Forumveteraan
Berichten: 8256
Lid geworden op: 06 nov 2021 09:52
Heeft bedankt: 11483 maal
Is bedankt: 9868 maal

Re: Beleggen in banken

Bericht door charel01 »

Topman ING: 'Er zijn te veel banken in Europa'


'Een consolidatie is nodig in de Europese bankensector', zegt ING-topman Steven van Rijswijk. 'Maar een fusie van banken is in de praktijk moeilijk te realiseren.'

'Europa telt te veel banken', zegt CEO Steven van Rijswijk in een interview met de Franse krant Les Echos. 'Er zijn er enkele grote bij, maar ook die hebben slechts een marktaandeel van 4 of 5 procent.' Een consolidatie zou de banksector in Europa sterker maken, met robuustere banken. Dat is goed voor het financieel systeem in Europa, oordeelt hij, en bijgevolg voor de economie.

Maar tegelijk voegt hij eraan toe dat grensoverschrijdende fusies moeilijk te realiseren zijn, door de verschillende regelgeving in de Europese landen, door de cultuurverschillen en omdat elk land een ander type van bankproducten heeft. Bovendien, zegt de ING-topman, is het bijzonder moeilijk - zo niet onmogelijk - voor een bank om liquiditeiten te doen circuleren van het ene land naar het andere, zelfs binnen de eurozone.


De Europese toezichthouders pleiten ook voor de vorming van pan-Europese banken. De versterking van de Europese bankenunie moet het kader daarvoor scheppen. 'Maar die belofte werd tien jaar geleden ook al gemaakt. En er ontbreken nog altijd belangrijke puzzelstukken om tot een echte Europese bankenunie te komen', aldus Van Rijswijk.
Geen voortrekker

ING is de grootste bank in Nederland, met belangrijke activiteiten in België en Duitsland. Toch ziet Van Rijswijk voor ING geen voortrekkersrol weggelegd in een nieuwe consolidatiegolf in de Europese banksector. 'Als er zich overname-opportuniteiten aandienen, zullen we die uiteraard bekijken. Maar onze prioriteit ligt bij groei in de kernmarkten waar we al aanwezig zijn.'


Volgens de topman moet ING wel werk maken van een diversificatie van zijn activiteiten. 'We zijn nog te sterk afhankelijk van rente-inkomsten, voor zowat 80 procent.'

Anderhalf jaar geleden zette ING zijn activiteiten als retailbank in Frankrijk stop. Volgens Van Rijswijk blijft Frankrijk niettemin een belangrijke markt voor ING. 'Onze strategie is dat ING tegen 2026 de beste bank voor ondernemingen is in Europa. Onze activiteiten in Frankrijk, dat veel multinationale ondernemingen heeft met filialen overal ter wereld, vormen een belangrijke pijler voor die strategie.'
Bron:"De Tijd"
Ik leef als een kieken zonder kop en gedraag me soms zo. :oops:
Gebruikersavatar
nobody
Forumveteraan
Forumveteraan
Berichten: 14560
Lid geworden op: 09 mar 2022 13:32
Heeft bedankt: 1990 maal
Is bedankt: 2852 maal

Re: Beleggen in banken

Bericht door nobody »

Norinchukin Bank to Sell $63 Billion of Sovereign Bonds

(Bloomberg) -- Norinchukin Bank plans to sell roughly 10 trillion yen ($63 billion) in US and European sovereign bonds to stem losses from wrong-way bets on interest rates, according to a spokesperson for the Japanese agriculture bank.

The bond sales, amounting to almost a sixth of the bank’s global portfolio, will take place by the end of March, the bank said. The lender now expects to report a net loss of 1.5 trillion yen for the current fiscal year, triple the previous estimate of 500 billion yen, the spokesperson said, confirming an earlier Nikkei report. The final loss amount may change, depending on how much the bank can sell and market conditions, the spokesperson said.

“We will reduce [sovereign] interest rate risk and diversify into assets that take on corporate and individual credit risk,” Chief Executive Officer Kazuto Oku told Nikkei.

The move to unload global sovereign bonds comes less than a month after the bank announced a plan to overhaul its investment portfolio after losses stemming from bets that interest rates in Europe and the US wouldn’t remain elevated for so long.

Unlike Mitsubishi UFJ Financial Group Inc. and other big listed banks in Japan, Norinchukin relies primarily on its securities portfolio of almost 60 trillion yen to generate profit. For years, that focus has pushed Norinchukin to invest overseas to escape Japan’s environment of negative interest rates. In addition to bonds, the bank is a major investor in collateralized-loan obligations, with 7.4 trillion yen worth of the securities.

“It seems a failure of risk oversight rather than a systemic story of Japanese holders liquidating,” said Ed Al-Hussainy, a rates strategist at Columbia Threadneedle Investments. “This is in sharp contrast to what others are doing in Japan. We have seen very aggressive buyers of US investment-grade debt and, after selling Treasuries in 2022, Japanese buyers have returned.”

Unrealized Losses

Norinchukin had unrealized losses of 2.19 trillion yen on its bond portfolio as of March, according to an investor presentation last month. The bond holdings of 31.3 trillion yen accounted for about 56% of its overall portfolio. Among the bonds and credit held by the bank, 36% had maturities of less than a year, while 31% were due within five to 10 years. More than half the overall investment portfolio was in US dollars.

To deal with the losses, the bank has said it’s turning to its members to raise 1.2 trillion yen of capital.

In 2009, the bank was forced to raise 1.9 trillion yen from cooperatives and other members after racking up Asia’s biggest realized and unrealized losses on investments in asset-backed securities. The fresh request has prompted some of them to question the bank’s investment strategy.

Norinchukin has long been known as one of the largest buyers of bonds in the $1.3 trillion CLO market. The bank has been purchasing the AAA portions of CLOs over the past year, after it stepped away briefly following the UK pension crisis.

The company is far from alone in facing paper losses on bond holdings. US banks had $516.5 billion of unrealized losses in their securities portfolio at the end of March, according to regulators. Bank of America Corp., the second-biggest US bank, had more than $100 billion of such losses, and its low-yielding bond portfolio has limited its profit gains as rates rose.

With assistance from Michael Mackenzie and Carmen Arroyo.

https://finance.yahoo.com/news/norinchu ... c2-qRHeWjP


Gebruikersavatar
nobody
Forumveteraan
Forumveteraan
Berichten: 14560
Lid geworden op: 09 mar 2022 13:32
Heeft bedankt: 1990 maal
Is bedankt: 2852 maal

Re: Beleggen in banken

Bericht door nobody »

Nordea Bank beschuldigd van witwassen voor Russische klanten

De Scandinavische Nordea Bank wordt er door de Deense politie van beschuldigd ongeveer 3,5 miljard euro te hebben witgewassen voor Russische klanten. Het gaat om een van de grootste witwasonderzoeken ooit in Denemarken.

Nordea, waarvan het hoofdkantoor is gevestigd in de Finse hoofdstad Helsinki, bestrijdt de beschuldigingen. Volgens de Deense opsporingsautoriteiten zou de bank waarschuwingen over verdachte transacties van Russische klanten tussen 2012 en 2015 hebben genegeerd.

Nordea maakte de aanklacht zelf bekend. De bank heeft in 2019 al een voorziening van 95 miljoen euro getroffen voor een mogelijke boete.

Het is niet het eerste witwasschandaal in de Scandinavische bankensector. In 2018 kwam Danske Bank in opspraak omdat een dochterbedrijf in Estland jarenlang verdachte geldstromen van buitenlandse criminelen ongemoeid liet. De Deense bank moest daarvoor een boete van 2 miljard dollar betalen.

https://www.nu.nl/economie/6319598/nord ... anten.html
Gebruikersavatar
charel01
Forumveteraan
Forumveteraan
Berichten: 8256
Lid geworden op: 06 nov 2021 09:52
Heeft bedankt: 11483 maal
Is bedankt: 9868 maal

Re: Beleggen in banken

Bericht door charel01 »

Twee banken op drie pasten aanbod aan na beperking aantal spaarrekeningen
Twee op de drie banken hebben hun aanbod van gereglementeerde spaarrekeningen moeten aanpassen, nadat vorig jaar tussen de regering en de banksector overeengekomen werd dat banken nog maar vier verschillende spaarrekeningen mogen aanbieden.

Het aanbod van gereglementeerde spaarrekeningen is eenvoudiger geworden dankzij dit akkoord, zo meldt de Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten (FSMA) dinsdag op basis van een analyse.
Meer transparantie

Met het beperken van het aantal spaarrekeningen per bank wilde de regering bekomen dat banken automatisch de beste tarieven gaan aanrekenen. De banken hebben volgens de toezichthouder hun vele uiteenlopende formules teruggeschroefd en het merendeel van de gereglementeerde spaarrekeningen afgesloten die ze niet langer commercialiseerden, maar die wel nog werden aangehouden door een aantal klanten.

De beperking tot vier rekeningen is ingegaan op 1 juli 2024. Op dat ogenblik commercialiseerden 28 banken gereglementeerde spaarrekeningen. De meeste banken stellen vandaag minder rendementsformules voor dan de maximumlimiet die is vastgelegd in het akkoord. Slechts een derde van de banken biedt klanten vier rendementsformules aan voor een gereglementeerde spaarrekening, terwijl een ander derde van de banken één enkele gereglementeerde spaarrekening met één rendementsformule aanbiedt.

De vernieuwde vergelijkingstool voor spaarrekeningen van de FSMA op de website www.wikifin.be werd ondertussen al meer dan 120.000 keer geraadpleegd.
Bron: "Trends"
Ik leef als een kieken zonder kop en gedraag me soms zo. :oops:
Gebruikersavatar
nobody
Forumveteraan
Forumveteraan
Berichten: 14560
Lid geworden op: 09 mar 2022 13:32
Heeft bedankt: 1990 maal
Is bedankt: 2852 maal

Re: Beleggen in banken

Bericht door nobody »

Lloyds profit slides 14% as slow economy and rising costs bite

LONDON (July 26): Lloyds Banking Group reported a 14% fall in first half pre-tax profit to £3.3 billion (US$4.25 billion or RM19.80 billion) on Thursday, just above forecasts, but tougher than expected trading conditions and rising costs hit its shares.

Analysts had expected Britain's biggest mortgage lender to report statutory pretax profit of £3.21 billion for the six months to end-June, and £1.58 billion for the second quarter, according to consensus estimates supplied by the bank.

Britain's largest domestic-focused banks, Lloyds and rival NatWest, have enjoyed robust profits in recent years as central bank interest rates rose, but Britain's economy remains in a slow growth rut that threatens their longer term prospects.

Chief executive Charlie Nunn said the environment was tougher than expected when he set out the bank's new strategy last year, pointing to stubborn inflation and a slower economic recovery than anticipated.

Operating costs rose 7% over the period to £4.7 billion.

Lloyds shares fell 3% in early trading, amid a wider sell-off in UK stocks which saw the benchmark FTSE 100 index fall 0.7%. Still, the bellwether bank's first-half results offered some signs of optimism.

The bank reported a 2.94% net interest margin (NIM) for the first half of its financial year, a key profit metric that measures the gap between what the bank pays savers and charges borrowers, matching forecasts.

Lloyds also left its performance guidance for the rest of the year unchanged, saying it was confident in meeting its targets for this year and out to 2026, a positive sign for other lenders due to report earnings this week and next.

It pledged to pay an interim ordinary dividend of 1.06 pence per share, up 15% on the prior year and equivalent to £662 million.

House prices hope

With public debt at almost 100% of gross domestic product and taxes at their highest since just after World War Two, new Prime Minister Keir Starmer has little ammunition with which to kickstart an economy predicted to grow at just 1% this year.

Still, the UK housing market, from which Lloyds derives much of its earnings power, remains resilient, with two Bank of England base rate cuts expected this year, Nunn told reporters in a conference call.

Prices were 1.5% higher this June than the same month last year, mortgage lender Nationwide said on July 1, partly as higher wages made homes more affordable.

"Maintaining momentum post H1 earnings will be key, competition for mortgages is heating up with sub 4% mortgages becoming available," Max Georgiou, an analyst at Third Bridge said in a note.

"Lloyds needs to try and drive loyalty through service offerings to try and protect areas such as the NIM," he added.

Lloyds said its impairment charge for bad loans fell to £101 million from £662 million in the same end-June period last year, thanks to changes in its forward-looking economic scenarios, particularly around house prices.

Uploaded by Siow Chen Ming

https://theedgemalaysia.com/node/720499
Plaats reactie
HTML Button Generator